首輪志書(shū)，多將銀行、保險(xiǎn)、證券隨財(cái)政、稅務(wù)一起歸于經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)。這樣的分類(lèi)，過(guò)于強(qiáng)調(diào)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)工作的行政管理和金融的調(diào)控功能。2002年頒發(fā)的《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)與代碼》（GB/T4757-2002）將金融業(yè)歸于第三產(chǎn)業(yè)，仍放住宿與餐飲業(yè)之后，房地產(chǎn)業(yè)之前，其下分銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融活動(dòng)。這種分類(lèi)強(qiáng)調(diào)了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融活動(dòng)為生產(chǎn)和生活服務(wù)并直接從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)的行業(yè)屬性，分類(lèi)比較科學(xué)。志書(shū)金融業(yè)卷可按其第一層次行業(yè)分類(lèi)設(shè)目，設(shè)概述、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融活動(dòng)五章。但銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)之下不宜再按其行業(yè)分類(lèi)設(shè)計(jì)篇目。
一 概述
應(yīng)總攬金融業(yè)全局，反映本地金融業(yè)的發(fā)展概況，記述金融領(lǐng)域體制改革的深化，管理體系的變化，金融監(jiān)管體系的完善、金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模和增長(zhǎng)速度，銀行存貸款利率的變動(dòng)、人民幣匯率的變動(dòng)、信貸資金的投向、證券市場(chǎng)的融資等金融手段的運(yùn)用，對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展所起到的調(diào)控功能和經(jīng)濟(jì)杠桿作用，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融活動(dòng)的此消彼長(zhǎng)和整體發(fā)展。要概括出本地金融業(yè)的時(shí)代和地方特色，包括中外資銀行機(jī)構(gòu)的增幅、資產(chǎn)的運(yùn)行、業(yè)務(wù)和規(guī)模的擴(kuò)大、信貸市場(chǎng)的發(fā)展、信貸結(jié)構(gòu)的優(yōu)化等方面的特色?？v寫(xiě)時(shí)要概括出金融業(yè)的發(fā)展階段和發(fā)展規(guī)律，要運(yùn)用本地銀行存貸款余額、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入、證券交易額等進(jìn)行縱向?qū)Ρ?，反映金融業(yè)的發(fā)展。為反映金融業(yè)的行業(yè)發(fā)展，需列本地金融業(yè)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（及其在本地國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值中的構(gòu)成）情況表。這個(gè)指標(biāo)一般從1997年即開(kāi)始有統(tǒng)計(jì)，它是反映金融業(yè)的行業(yè)發(fā)展的主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)之一。
二 銀行
（一）行業(yè)概況
縱述境內(nèi)中資銀行和外資、港澳僑資銀行和中外合資銀行的構(gòu)成以及發(fā)展概況。包括中資銀行中國(guó)有商業(yè)銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行、地區(qū)性商業(yè)銀行、集體所有制金融機(jī)構(gòu)（城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社）的構(gòu)成與業(yè)務(wù)、行業(yè)發(fā)展情況；外資、港澳僑資銀行和中外合資銀行的構(gòu)成與業(yè)務(wù)、行業(yè)發(fā)展情況。為反映銀行業(yè)的發(fā)展，需列中資銀行存款余額、貸款余額情況表，這兩個(gè)指標(biāo)一直有統(tǒng)計(jì)，它反映中資銀行的主要業(yè)務(wù)量變化，也能反映中資銀行的發(fā)展規(guī)模。還需列外資銀行、港澳僑資銀行存貸款業(yè)務(wù)情況表，分別統(tǒng)計(jì)外匯存貸款余額和其中客戶存款余額、普通貸款余額、人民幣存貸款余額和其中客戶存款余額、普通貸款余額。銀行章的每個(gè)節(jié)應(yīng)以銀行機(jī)構(gòu)名稱命名，如農(nóng)業(yè)銀行XX支行、工商銀行XX分行，下分機(jī)構(gòu)概況、存款、貸款、外匯、信用卡、結(jié)算、其他業(yè)務(wù)等。
?。ǘC(jī)構(gòu)概況
記機(jī)構(gòu)沿革、內(nèi)設(shè)科室、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置變化、在編員工情況，各銀行網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)用房、技防改造（自動(dòng)防盜報(bào)警、電視監(jiān)控等）、計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)、ATM自動(dòng)取款機(jī)等。配營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置情況一覽表。
（三）存款
記企業(yè)（單位）存款、儲(chǔ)蓄存款、外匯存款。儲(chǔ)蓄存款可分活期儲(chǔ)蓄、整存整取儲(chǔ)蓄、零存整取儲(chǔ)蓄等種類(lèi)記業(yè)務(wù)概況。銀行存款概況應(yīng)配歷年該銀行人民幣存款余額表，分總存款余額、企業(yè)（單位）存款、儲(chǔ)蓄存款。外匯存款可以另外列表。
?。ㄋ模┵J款
記本行貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，配人民幣貸款余額情況表，分合計(jì)和工業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款等各類(lèi)貸款余額等欄目。概況后可分條目記信貸管理、工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、農(nóng)副業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、其他貸款業(yè)務(wù)的貸款政策、貸款規(guī)模、貸款重點(diǎn)等。
?。ㄎ澹┙Y(jié)算
記結(jié)算方式、同城交換、國(guó)際結(jié)算、計(jì)算機(jī)應(yīng)用等。其中結(jié)算方式變化較多，如托收承付、委托付款、托收無(wú)承付、銀行匯票、銀行本票、支票、匯總（信匯、電匯）、委托收款（郵寄、電報(bào)劃回）、定期借記業(yè)務(wù)、貸記業(yè)務(wù)結(jié)算等。
（六）外匯
記外匯存款、貸款及國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)開(kāi)戶外資企業(yè)、業(yè)務(wù)往來(lái)涉及國(guó)家和地區(qū)的銀行及其下屬機(jī)構(gòu)；對(duì)外匯業(yè)務(wù)的管理，如內(nèi)控機(jī)制管理、賬戶管理、監(jiān)督機(jī)制。國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)品種有信用證、電子劃匯、票據(jù)、保函、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等。
?。ㄆ撸┬庞每?/p>
這是近年發(fā)展最快的金融業(yè)務(wù)品種，應(yīng)記述各類(lèi)銀行開(kāi)發(fā)的各類(lèi)信用卡業(yè)務(wù)品種、功能及業(yè)務(wù)量，如牡丹卡、長(zhǎng)城卡、東方借記卡、白玉蘭園丁卡、中信STAR信用卡等的開(kāi)發(fā)及特色。
（八）其他業(yè)務(wù)
各類(lèi)銀行開(kāi)發(fā)的各種金融業(yè)務(wù)品種和特色業(yè)務(wù)。如20世紀(jì)80～90年代記銀行開(kāi)發(fā)的國(guó)庫(kù)券和債券業(yè)務(wù)；建設(shè)銀行的建設(shè)項(xiàng)目資金管理、審價(jià)工作、個(gè)人住房貸款（樂(lè)得家品牌、龍卡服務(wù)品牌）；工商銀行的自助銀行、代發(fā)工資、銀證通、一本通；交通銀行的“全國(guó)通”、“外匯寶”、“網(wǎng)上銀行”等。
三 保險(xiǎn)業(yè)
（一）行業(yè)概況
記中、外資保險(xiǎn)公司數(shù)量的擴(kuò)容或萎縮、經(jīng)營(yíng)險(xiǎn)種推出的產(chǎn)品變化、保險(xiǎn)市場(chǎng)的承保額、保費(fèi)收入、發(fā)展速度、賠款支出和賠付率升降。其中保險(xiǎn)市場(chǎng)分成產(chǎn)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)兩種，應(yīng)記其構(gòu)成與發(fā)展。此外，記進(jìn)入本地的首家外商獨(dú)資、中外合資保險(xiǎn)公司。
（二）機(jī)構(gòu)
記各機(jī)構(gòu)的沿革、機(jī)構(gòu)性質(zhì)（國(guó)有、股份制、外商獨(dú)資、中外合資等）、注冊(cè)資金、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、下設(shè)網(wǎng)點(diǎn)、在冊(cè)員工人數(shù)和持證營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)人員數(shù)。其中一些總部型的保險(xiǎn)公司應(yīng)記其國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、境外子公司、代表處、境外城市的保險(xiǎn)檢驗(yàn)、理賠和追償代理人。中外合資機(jī)構(gòu)應(yīng)記中、外合資資金比例。
（三）經(jīng)營(yíng)險(xiǎn)種
歷年開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的大、中類(lèi)保險(xiǎn)，大類(lèi)如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等。小類(lèi)如財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)包括的企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸險(xiǎn)、汽車(chē)及第三者責(zé)任險(xiǎn)等。
（四）經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)
記本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，包括保費(fèi)總收入、承保的大保額業(yè)務(wù)項(xiàng)目、接受各類(lèi)理賠報(bào)案件數(shù)、辦結(jié)件數(shù)、結(jié)案率、賠付金額、給付金額。典型的理賠案例和高效的理賠方式，特別是對(duì)重大災(zāi)害受損的理賠措施、大額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目的積極防治、控制出險(xiǎn)的措施等應(yīng)較詳記述。為反映經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)情況，可列機(jī)構(gòu)歷年經(jīng)營(yíng)情況表，按大類(lèi)險(xiǎn)種分記業(yè)務(wù)收入和理賠金額。
四 證券業(yè)
近10多年，證券業(yè)發(fā)展很快，區(qū)縣境內(nèi)本地和外省市在本地開(kāi)設(shè)的證券公司數(shù)量較多，因此，篇目設(shè)計(jì)時(shí)，一記行業(yè)概況（列機(jī)構(gòu)一覽表），二記機(jī)構(gòu)選介，選介部分規(guī)模大的、名氣大的、稅收貢獻(xiàn)大的機(jī)構(gòu)。選介的機(jī)構(gòu)，一記機(jī)構(gòu)基本情況，二記業(yè)務(wù)。
?。ㄒ唬┬袠I(yè)概況
一般記進(jìn)入?yún)^(qū)縣境域內(nèi)證券公司、分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部、辦事處等中、外資證券機(jī)構(gòu)數(shù)目和構(gòu)成的變化，如機(jī)構(gòu)總數(shù)、異地機(jī)構(gòu)數(shù)、外資機(jī)構(gòu)數(shù)等。行業(yè)的管理與市場(chǎng)的規(guī)范，記監(jiān)管體系、監(jiān)管辦法和對(duì)內(nèi)幕交易行為的查處。行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，如股票市場(chǎng)成交總額、國(guó)債成交額、基金成交額、日均股票、債券、投資者開(kāi)戶數(shù)等，區(qū)縣一般不會(huì)進(jìn)行全區(qū)縣統(tǒng)計(jì)，可在各證券機(jī)構(gòu)或主要證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中記述。
?。ǘC(jī)構(gòu)基本情況
記機(jī)構(gòu)沿革、機(jī)構(gòu)性質(zhì)（獨(dú)資、控股、合資）、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（地址、營(yíng)業(yè)面積、大中戶席位）、設(shè)施（服務(wù)機(jī)、衛(wèi)星接收系統(tǒng)、終端工作站、電子顯屏、監(jiān)控器、軟件系統(tǒng)）、在冊(cè)員工、注冊(cè)資金等。
?。ㄈI(yè)務(wù)
經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)及業(yè)務(wù)開(kāi)拓，記股票、國(guó)債、期貨、回購(gòu)、現(xiàn)貸等的開(kāi)拓，代理發(fā)行企業(yè)債券，參與上市公司股票發(fā)行，在二級(jí)市場(chǎng)提供證券經(jīng)紀(jì)和投資咨詢服務(wù)等。管理與服務(wù)，記法制建設(shè)、監(jiān)管、自律規(guī)范、健全內(nèi)部制度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，記歷年總資產(chǎn)、股戶開(kāi)戶、年成交額、利潤(rùn)、人均創(chuàng)利、國(guó)債、企業(yè)債券、期貨交易額、基金交易額等。
五 其他金融活動(dòng)
其他金融活動(dòng)包括金融信托與管理、金融租賃、財(cái)務(wù)公司、郵政儲(chǔ)蓄、典當(dāng)?shù)然顒?dòng)。除郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)較多外，一般區(qū)縣從事其他金融活動(dòng)的非銀行金融機(jī)構(gòu)不是太多，因此，設(shè)計(jì)篇目時(shí)仍可將一個(gè)非銀行金融機(jī)構(gòu)列為一個(gè)條目（節(jié)）單獨(dú)記，而在節(jié)（章）無(wú)題序中記各類(lèi)非金融機(jī)構(gòu)的概況。如上海市黃浦區(qū)，1999年（該續(xù)志下限年）末境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)10家，就可列10個(gè)條目，一個(gè)條目記一家機(jī)構(gòu)。每個(gè)機(jī)構(gòu)記清楚沿革、地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、資產(chǎn)規(guī)模、開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)效益等。要明確機(jī)構(gòu)的性質(zhì)以及經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)和業(yè)績(jī)，如中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心是銀行向外匯市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；上海融資中心是上海市貨幣市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；新世紀(jì)金融租賃有限責(zé)任公司是上海第一家租賃公司，屬融資性租賃公司；上海融資中心經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)為同業(yè)拆借、承總匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、自營(yíng)和代理買(mǎi)賣(mài)短期融資票券、市場(chǎng)信息咨詢和中國(guó)人民銀行委托與批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。記述中國(guó)外匯交易中心業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)效益要列成交情況表，分記歷年成交金額，包括其中美元、港元、日元三個(gè)品種的即期交易額，日均成交額。
典當(dāng)，仍以各典當(dāng)行為基本條目記述，典當(dāng)行多的區(qū)縣要選介主要的。每個(gè)典當(dāng)行記述典當(dāng)行的始建、沿革與改制、地址、注冊(cè)資金、職工人數(shù)、經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)的擴(kuò)展、業(yè)務(wù)量的增減，包括營(yíng)業(yè)收入、上繳稅金、利潤(rùn)、典當(dāng)品庫(kù)存、總資產(chǎn)等，典當(dāng)行在人事、財(cái)務(wù)、資金、經(jīng)營(yíng)等方面的管理特色。
郵政儲(chǔ)蓄，是由郵政部門(mén)經(jīng)營(yíng)的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，有的志書(shū)將其歸于郵政業(yè)中記述，屬歸類(lèi)不當(dāng)，應(yīng)按其金融活動(dòng)屬性歸于非銀行機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)。記述區(qū)縣境內(nèi)所有郵政局、支局的郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、開(kāi)辦的業(yè)務(wù)種類(lèi)和業(yè)務(wù)量，列郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表，統(tǒng)計(jì)境內(nèi)各郵政支局歷年儲(chǔ)蓄余額。
?。ň幮＃洪h潔 審核：張晶萍 排版：劉云鋒）
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